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Saxo Bank : Review 2024

Dernière mise à jour : 4 mai

Nous avons testé la Saxo Bank et te montrons dans cette revue comment tu peux négocier des actions et d'autres produits financiers en Suisse de manière simple et avantageuse.

Expériences Saxo, Revue Saxo, Test Saxo

📖 Aperçu


☝️Saxo en un coup d'œil

  • Les avantages en un coup d'œil : Saxo Bank est un courtier qui offre des fonctions de trading et d'investissement complètes. De plus, Saxo Bank n'exige pas de dépôt minimum et propose des frais extrêmement attractifs.

  • Les inconvénients en un coup d'œil : Actuellement, il n'est pas possible de se faire inscrire au registre des actions. De plus, l'extrait fiscal coûte 108,10 CHF.

  • Promotion de bienvenue actuelle : 200 CHF de Trading Credit à l'ouverture d'un compte via ce lien promo (en savoir plus).


 

Saxo Bank Review : Trading avec le courtier en ligne à bas prix

La recherche d'un courtier pour ton portefeuille d'actions peut être laborieuse. Le choix est limité et les frais sont généralement élevés. Cela tombe bien, Saxo Bank a récemment présenté une réduction radicale des frais. Saxo Bank est un courtier en ligne qui te permet de négocier toute la gamme de produits financiers tels que les actions, les ETF, les fonds, les produits dérivés, les options, les futures et les crypto-monnaies via une application ou un ordinateur.


Application SaxoTraderGO
L'application SaxoTraderGO permet d'investir même en déplacement | Source : Become Wealthy

Saxo Bank a été fondée il y a plus de 30 ans par Kim Fournais avec l'équivalent de 70 000 CHF de capital de départ et un seul employé. Aujourd'hui, Fournais est toujours CEO et détient environ 28 % des actions de la banque. Saxo Bank compte aujourd'hui plus d'un million de clients et gère pour eux plus de 90 milliards de francs suisses. Chaque jour, environ 260'000 transactions sont exécutées sur la plateforme. En Suisse, Saxo Bank emploie environ 40 collaborateurs et dispose d'une licence bancaire. Le siège de Saxo Bank (Suisse) AG se trouve à Zurich.


Saxo Bank Schweiz siège à Zurich
Saxo Bank (Suisse) AG au Circle Zurich | Source : Saxo

Saxo Bank te permet d'acheter ou de vendre facilement et confortablement depuis chez toi les produits financiers souhaités à des frais réduits. Tu peux effectuer tes transactions soit via la version de bureau, soit via l'application. L'interface de trading de bureau offre de très nombreuses fonctions utiles.

Saxo Bank répond aussi bien aux besoins du trader débutant (SaxoTraderGO) qu'à ceux du trader professionnel (SaxoTraderPRO). La plateforme de trading est considérée comme particulièrement performante et était, avant la baisse des frais, particulièrement appréciée des professionnels et des gros traders, car les frais sont réduits en cas de volumes de trading élevés. Depuis la réduction des frais et la suppression des frais d'inactivité, Saxo Bank est également intéressante pour les petits traders et les investisseurs " buy and hold ".


Fonctions de la plateforme de trading de Saxo
Accès à des listes de surveillance, des tickets de trading, des outils d'analyse, des chaînes d'options et plus encore | Source : Become Wealthy

Ouverture d'un compte Saxo Bank

Saxo Bank propose trois niveaux de comptes différents : " Classic ", " Platinum " et " VIP ". Pour le compte standard " Classic ", il n'y a pas besoin d'un dépôt minimum. Il n'y a donc pas de barrière à l'entrée, tu peux aussi ne verser que quelques francs pour essayer la plateforme de négoce. Tu peux aussi ouvrir d'abord un compte de démonstration pour tester Saxo Bank avec 100 000 CHF d'argent fictif. Pour les niveaux " Platinum " et " VIP ", les frais déjà attractifs sont encore une fois jusqu'à 30 % moins chers. Pour " Platinum ", il faut un dépôt minimum de CHF 250'000, pour " VIP " un million.

Pour ouvrir un compte, tu dois saisir tes données en ligne et faire vérifier ton identité. Après l'ouverture du compte par Saxo Bank (qui prend environ 2 à 3 jours ouvrables), il te sera demandé d'effectuer un premier dépôt. Tu peux déposer le montant de ton choix. Si tu as ouvert le compte via notre lien, tu recevras le Trading Credit d'un montant de 200 CHF après 1 à 2 jours ouvrables supplémentaires.



Plateforme de trading de Saxo Bank

Saxo Bank (Suisse) AG propose deux plateformes de trading différentes, SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO. TraderGO offre des fonctions de trading et d'investissement complètes avec une interface utilisateur intuitive. TraderPRO offre des fonctions d'analyse de marché détaillées et s'adresse aux traders expérimentés. Pour ce rapport d'expérience, nous avons uniquement testé SaxoTraderGO.


Plateforme SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO
SaxoTraderGO vs. SaxoTraderPRO | Source : Become Wealthy

SaxoTraderGo est facile à utiliser, les produits financiers souhaités peuvent être trouvés facilement grâce à la fonction de recherche. Il est également possible de ne chercher que dans certaines catégories de produits, comme les actions par exemple. Sous " Research ", tu trouveras des informations boursières sur les différents marchés ainsi que des articles sur différents thèmes financiers et des inspirations pour de nouveaux investissements.


Saxo Research Tool
Inspiration de trading avec Saxo Research | Source : Become Wealthy

Saxo prévoit de continuer à investir dans sa plateforme de trading, par exemple dans le domaine de l'intelligence artificielle. L'objectif est par exemple de pouvoir donner des conseils personnalisés aux clients. Il est par exemple possible d'attirer l'attention sur des risques cumulés, de recommander un ETF similaire avec des frais moins élevés ou d'attirer l'attention sur une possibilité d'entrée intéressante.


L'argent et les titres sont-ils en sécurité ?

Il faut faire la distinction entre le solde en espèces de ton compte et les placements. Saxo Bank (Suisse) AG dispose de sa propre licence bancaire et est régulée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Tes actifs liquides sont donc soumis à la garantie des dépôts suisse et sont donc protégés en cas de faillite jusqu'à un montant de CHF 100'000. Tes titres sont également conservés en toute sécurité à tout moment, car les titres ne sont pas inscrits au bilan de la banque et ne tombent donc pas dans la masse en faillite en cas de faillite de la banque. Tes titres t'appartiennent à tout moment.


Frais de Saxo Bank

Les frais sont un critère important dans le choix de ton courtier. Saxo Bank propose des frais relativement avantageux pour la Suisse. Les frais ont été alignés sur ceux des autres pays européens et sont désormais identiques sur tous les marchés. Pour le niveau de compte " Classic ", tu paies des droits de garde de 0,22 %, calculés en fonction de ton capital investi. Il n'y a pas de frais minimum, les frais sont plafonnés à CHF 10 par mois ou CHF 120 par an. Pour un dépôt d'une valeur supérieure à 120 000 CHF, les droits de garde moyens descendent donc en dessous de 0,1 %. Il n'y a pas de droits de garde sur les avoirs non investis ni sur les obligations.

Des frais s'appliquent également à l'achat et à la vente de produits financiers. Ceux-ci varient en fonction du produit et du montant de la transaction. Tu trouveras un aperçu détaillé ici.


Pour le négoce d'actions américaines, les frais commencent à 0,08 % ou au moins 1 USD. À la Bourse suisse SIX, les frais s'élèvent également à 0,08 %, mais au minimum à 3 CHF. Pour le négoce de titres nationaux, il faut encore ajouter le droit de timbre de 0,075 %. Pour les titres étrangers, le droit de timbre est de 0,15 %. Cet impôt est dû par tous les courtiers en Suisse et doit être versé par ceux-ci à l'Administration fédérale des contributions.

Bourses américaines (NASDAQ, New York Stock Exchange)

0.08 % (min. 1 USD)

Bourse suisse SIX

0.08 % (min. 3 CHF)

Bourse allemande (XETRA)

0.08 % (min. 3 EUR)

Bourse UK (London Stock Exchange)

0.08 % (min. 3 GBP)

Bourse française (Euronext Paris)

0.08 % (min. 2 EUR)

Si tu souhaites acheter des produits financiers négociés dans une devise étrangère, les francs sont convertis dans la devise correspondante. Pour cela, tu devras payer des frais de conversion de devises d'environ 0,25 %. Chez d'autres courtiers, ces frais de conversion de devises sont souvent nettement plus élevés.


Plateforme de trading Saxo Desktop
La fonction de recherche permet de trouver rapidement les instruments recherchés | Source : Become Wealthy

En résumé, ce modèle de frais fait de Saxo l'une des plateformes de négoce les plus avantageuses de Suisse pour les ETF et les actions cotées à l'étranger. Les frais de transaction pour le négoce de titres suisses sont également parmi les plus bas en comparaison suisse. Dans les banques " traditionnelles ", les frais sont nettement plus élevés en comparaison, ce qui se répercute directement sur le rendement. Le modèle de frais de Saxo est particulièrement avantageux pour les personnes qui négocient souvent. Grâce à la réduction des frais et à la suppression des frais d'inactivité, l'offre est désormais également intéressante pour les petits traders et les investisseurs " buy and hold ".


Intérêts chez Saxo Bank

Si tu ne souhaites pas investir tout ton argent sur ton compte de trading, tu peux obtenir des intérêts intéressants sur le capital non investi. Le montant de l'intérêt varie en fonction de la devise et du montant. Grâce au calculateur d'intérêts, tu peux facilement calculer le taux d'intérêt.


Programme de fidélité Saxo Rewards

Lors de ton premier dépôt ainsi que lors de tes transactions, tu accumules automatiquement des points bonus. Avec ces points, tu peux passer du niveau de prix normal " Classic " aux niveaux " Platinum " ou " VIP ". À ces niveaux, les frais de trading sont réduits. Le passage d'un niveau à l'autre n'est toutefois possible qu'avec des montants élevés d'investissement et de trading. Tu trouveras les détails du programme Saxo Rewards directement sur la page d'accueil.


Ce qui nous plaît moins chez Saxo Bank

Actuellement, il n'est pas possible de s'inscrire au registre des actions. Il ne t'est donc pas possible de participer à une assemblée générale ou de recevoir un éventuel dividende en nature. Autre inconvénient : le relevé fiscal coûte 108,10 CHF. Tu peux certes saisir certaines positions à la main dans ta déclaration d'impôts, mais tu auras besoin du relevé fiscal pour de nombreuses positions et transactions.


Conclusion : Saxo Bank est-elle recommandable ?

Saxo Bank propose une plateforme de négoce claire et facile à utiliser. Comparés à ceux d'autres courtiers, les frais sont extrêmement attractifs et transparents - tant pour les actions et ETF étrangers que pour les titres suisses, Saxo fait partie des courtiers les moins chers de Suisse. De plus, Saxo Bank dispose d'une licence bancaire en Suisse, il ne s'agit donc pas d'un courtier étranger, bien que Saxo Bank soit originaire du Danemark. Chez Saxo Bank, tu peux obtenir un grand choix de produits financiers à des prix équitables et avec des normes de sécurité suisses. En résumé, Saxo Bank obtient un très bon résultat avec son offre de trading dans notre avis, car l'offre est très intéressante pour de nombreux investisseurs.

En ouvrant ton compte Saxo Bank via ce lien promotionnel, tu recevras en outre un Trading Credit de CHF 200, avec lequel tu pourras effectuer tes premiers achats.



 

Actuel : Offre de bienvenue Saxo Bank CHF 200 Trading Credit

Saxo Promo Code Trading Credit

Reçois 200 CHF de Trading Credit à l'ouverture de ton compte via notre lien (le Trading Credit est valable 90 jours, le solde éventuel expire). En savoir plus.


 

Questions fréquentes sur la Saxo Bank

Qu'offre Saxo Bank ?

Saxo Bank est un courtier qui offre des fonctions de trading et d'investissement complètes. Les deux plateformes de trading SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO sont considérées comme particulièrement performantes.

Quels sont les avantages de Saxo Bank ?

Quels sont les inconvénients de Saxo Bank ?

 

Sources :


Avis Saxo Bank • Review Saxo Bank • Revue Saxo Bank • Test Saxo Bank

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