Saxo Bank AutoInvest Recensione: La nostra esperienza con il piano di risparmio ETF 2025
- Aljoscha Moser
- 28 apr
- Tempo di lettura: 11 min
Saxo Bank AutoInvest è attualmente il fornitore di piani di risparmio in ETF più interessante in Svizzera e vincitore del nostro grande confronto sui piani di risparmio in ETF: piani di risparmio gratuiti, nessuna commissione di custodia e un'ampia selezione di ETF rendono Saxo Bank una scelta ideale per gli investitori a lungo termine e attenti ai costi. In questa recensione ti mostriamo come si comporta nella pratica la piattaforma di trading di Saxo, condividiamo le nostre esperienze personali e spieghiamo a chi è particolarmente adatta l’offerta di piani di risparmio in ETF di Saxo.
📖 Panoramica
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☝️Saxo AutoInvest in breve
Vantaggi
Svantaggi
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Saxo Bank Svizzera: licenza bancaria svizzera e forza globale
Saxo Bank Svizzera è un broker online regolamentato dalla FINMA con licenza bancaria svizzera e fa parte del gruppo danese Saxo Bank, attivo a livello internazionale. Dal 2025 la maggioranza del gruppo appartiene alla rinomata banca privata basilese J. Safra Sarasin. Saxo si è distinta soprattutto per le commissioni molto competitive, rese possibili anche dalle dimensioni del gruppo Saxo, presente a livello globale. Fondato nel 1992, il gruppo Saxo serve oltre 1,2 milioni di clienti in tutto il mondo. La sede svizzera di Saxo si trova nel Circle, vicino all'aeroporto di Zurigo.
L'offerta di piani di risparmio in ETF di Saxo è rivolta a principianti, investitori esperti e professionisti. Particolarmente pratico: puoi scegliere tra tre piattaforme di trading, disponibili come app e versione web, in base al tuo livello di esperienza:
SaxoInvestor – ideale per i principianti
SaxoTraderGO – per investitori esperti
SaxoTraderPRO – per trader esperti con esigenze elevate
Piano di risparmio ETF Saxo Bank: AutoInvest spiegato
Sebbene i piani di risparmio in ETF siano ancora poco diffusi in Svizzera, Saxo Bank offre con il suo nuovo piano di risparmio «AutoInvest» un'interessante opportunità per investire in oltre 100 ETF senza commissioni. Un piano di risparmio in ETF ti consente di investire regolarmente e in modo automatizzato in un portafoglio ETF da te composto. I piani di risparmio in ETF sono quindi particolarmente adatti a chi desidera costruire un patrimonio a lungo termine senza doversi occupare costantemente dell'andamento dei mercati azionari.
💡Cosa sono gli ETF?
Di seguito ti spieghiamo come funziona esattamente il piano di risparmio ETF Saxo AutoInvest, quali sono i suoi vantaggi e svantaggi e quali sono state le nostre esperienze con questo prodotto.
I vantaggi di un piano di risparmio in ETF in sintesi
Uno dei grandi vantaggi dei piani di risparmio è l'attuazione automatica della strategia d'investimento che hai scelto. Non devi preoccuparti di individuare il momento «giusto» per acquistare – che comunque è impossibile prevedere – né occuparti costantemente del tuo investimento. Iniziando presto a investire regolarmente, potrai inoltre beneficiare dell'effetto degli interessi composti. Con il nostro calcolatore degli interessi composti puoi simulare l'effetto di crescita con i tuoi dati personali.
Come funziona il piano di risparmio ETF Saxo AutoInvest
I piani di risparmio in ETF variano a seconda del fornitore in termini di costi, selezione degli ETF, intervallo di esecuzione e altre funzioni. Con AutoInvest, Saxo offre una soluzione semplice per investire regolarmente in ETF, direttamente tramite app o piattaforma web. Nel nostro test, la configurazione ha richiesto solo pochi minuti.
Caratteristica | Dettagli |
|---|---|
Numero di ETF per piano di risparmio | Fino a 10 ETF per conto |
Azioni frazionate | No, vengono acquistate solo quote intere di ETF. |
Esecuzione | Ogni 5° giorno del mese |
Esecuzione del piano di risparmio | Nessuna commissione |
Commissioni di deposito | Nessuna commissione |
Commissioni di vendita | 0,08% del volume di negoziazione (minimo CHF 3) |
Selezione ETF | Oltre 100 ETF (iShares, Amundi) |
Fino a 10 ETF per conto
Con Saxo AutoInvest puoi risparmiare fino a 10 diversi ETF in un unico conto. Chi desidera costruire un portafoglio più diversificato può aprire fino a nove ulteriori sottoconti. In questo modo è possibile creare piani di risparmio separati per i figli o per diversi obiettivi di investimento, ciascuno con un proprio IBAN. Tutti i sottoconti rimangono comunque registrati a tuo nome.
Esecuzione del piano di risparmio all'inizio del mese
Una volta selezionati gli ETF desiderati e stabilito un importo mensile da risparmiare, tutto procede automaticamente. L'esecuzione avviene il 5° giorno del mese o il giorno lavorativo bancario successivo. I piani di risparmio esistenti possono essere modificati o sospesi in qualsiasi momento in modo flessibile.
Nessun importo minimo di risparmio fisso, ma quote ETF intere
Sebbene in teoria non sia previsto un importo minimo, di fatto l'investimento dipende dal prezzo dell'ETF selezionato, poiché Saxo non offre frazioni (fractional shares). Ciò significa che l'investimento viene effettuato solo se il saldo del tuo conto è almeno pari al prezzo di una quota ETF intera.
Esempio: se un ETF costa CHF 100, l'investimento viene effettuato solo quando sul conto sono presenti almeno CHF 100. Se il prezzo della quota è notevolmente più alto, ad esempio USD 1'000, l'acquisto potrebbe richiedere più tempo.
Funzione opzionale: «Investire denaro aggiuntivo»
Di default, Saxo investe esattamente l'importo da voi scelto, ad esempio CHF 500 al mese. Il resto rimane sul conto. Se lo desiderate, potete attivare l'opzione «Investire denaro aggiuntivo» nelle «Impostazioni di investimento». In questo modo, tutti i fondi disponibili sul conto saranno investiti, a condizione che siano sufficienti per acquistare quote intere di ETF. Esempio: hai CHF 650 sul conto e il tuo ETF costa CHF 100 per quota. Con la funzione attivata, vengono acquistate 6 quote e rimangono CHF 50. Senza la funzione attivata, verrebbero investiti solo i CHF 500 inizialmente previsti e CHF 150 rimarrebbero sul conto.
Selezione ETF: iShares & Amundi
Attualmente sono disponibili ETF di iShares (BlackRock) e ETF di Amundi. Tutti gli ETF idonei per piani di risparmio sono negoziati alla Borsa svizzera SIX. La selezione copre un ampio ventaglio di indici mondiali, regioni e settori, ideale per investimenti passivi a lungo termine.
Istruzioni passo passo: come impostare il tuo piano di risparmio ETF Saxo AutoInvest
Impostare un piano di risparmio ETF con Saxo è molto semplice. Ti mostriamo passo dopo passo come creare il tuo portafoglio di piani di risparmio ETF.
Apri un conto Saxo: se non hai ancora un conto Saxo, devi prima aprire un deposito. Utilizza il nostro link promozionale per ottenere CHF 200 di credito di trading.
Attiva AutoInvest: accedi al tuo conto Saxo, vai su «Profilo» e poi su «Avvia AutoInvest» e assegna un nome al tuo nuovo sottoconto. Cliccando su «Apri un conto AutoInvest» completi l'attivazione. Il conto AutoInvest viene ora visualizzato nella panoramica.
Seleziona gli ETF: clicca su «Inizia» e scegli tra oltre 100 ETF disponibili in base al mercato, alla popolarità o al tema. Clicca sul pulsante «Aggiungi» per selezionare gli ETF desiderati: puoi anche risparmiare su un solo ETF.
Definisci l'importo di risparmio: inserisci l'importo mensile che desideri investire e distribuiscilo in percentuale sugli ETF selezionati. Saxo ti mostrerà quante quote degli ETF potranno essere acquistate con l'importo selezionato.
Imposta un ordine permanente: utilizza l'IBAN separato del tuo conto AutoInvest per versare regolarmente denaro tramite ordine permanente. Naturalmente puoi anche effettuare bonifici manuali, ma è molto più pratico impostare un ordine permanente direttamente sul tuo conto stipendio. In questo modo tutto avviene automaticamente e non dimenticherai nessun versamento. Se hai già denaro sul tuo conto principale Saxo, puoi trasferirlo rapidamente e comodamente sul sottoconto AutoInvest.
Gli acquisti di ETF vengono effettuati il 5° giorno del mese, a condizione che sul sottoconto Saxo AutoInvest sia disponibile un saldo sufficiente. Non è previsto un importo minimo di investimento: ciò significa che se in un mese non trasferisci denaro sul tuo conto AutoInvest, semplicemente non viene effettuato alcun investimento. Il piano di risparmio viene automaticamente sospeso e riprende normalmente non appena sul conto è nuovamente disponibile una somma sufficiente. Puoi inoltre modificare o cancellare i tuoi piani di risparmio ETF in qualsiasi momento.
Offerta ETF Saxo AutoInvest: oltre 100 ETF
Saxo offre attualmente una selezione di poco più di 100 ETF che possono essere facilmente acquistati nell'ambito di un piano di risparmio ETF. Tutti gli ETF provengono dai fornitori affermati iShares e Amundi e sono negoziati alla Borsa svizzera SIX.
Su richiesta, Saxo ha dichiarato che l'offerta di ETF comprenderà a lungo termine tra i 100 e i 120 titoli. L'attenzione è rivolta agli ETF azionari, che consentono di replicare sia l'intera economia mondiale che singole regioni, settori o temi di tendenza. Sono inoltre disponibili ETF su altre classi di investimento come l'oro o le obbligazioni.
Sono inclusi molti ETF popolari, ideali per gli investitori a lungo termine che desiderano una diversificazione ampia, come ad esempio:
🌎 iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983 | TER: 0.20%)
🇨🇭 iShares Core SPI (CH) ETF (ISIN: CH0237935652 | TER: 0.10%)
🇺🇸 Amundi S&P 500 II UCITS ETF (ISIN: LU0496786657 | TER: 0.05%)
🇪🇺 Amundi STOXX Europe 600 ESG UCITS ETF (ISIN: LU1681040223 | TER: 0.18%)
Con questa ampia gamma, Saxo offre attualmente una delle offerte di piani di risparmio in ETF più complete della Svizzera. L'elenco completo degli ETF disponibili è disponibile sul sito web di Saxo.
Commissioni di Saxo AutoInvest: il piano di risparmio è gratuito
Saxo AutoInvest è attualmente il piano di risparmio in ETF più conveniente della Svizzera. AutoInvest di Saxo è praticamente gratuito per gli investitori per tutta la durata del piano. Non sono previste commissioni di acquisto né commissioni di deposito. Solo al momento della vendita degli ETF, Saxo addebita le consuete commissioni di negoziazione (molto contenute):
Costi di vendita: 0,08% del volume di negoziazione (minimo CHF 3 per transazione)
Conversione valutaria: per l'acquisto di ETF in valute estere viene applicata una commissione di conversione dello 0,25%. Questa commissione è molto conveniente rispetto alla concorrenza: anche in questo caso Saxo si distingue per le sue commissioni.
Importante: il trasferimento degli ETF su un altro deposito o a un altro broker non è possibile. Ciò vale solo per gli ETF acquistati tramite il piano di risparmio, ma non per i titoli acquistati normalmente con il tuo conto principale Saxo, ovvero senza piano di risparmio.
Tipo di tassa | Tasse |
|---|---|
Commissioni di acquisto e deposito | Nessuna |
commissioni di vendita | 0,08% del volume delle vendite (minimo CHF 3) |
Costi di gestione degli ETF (TER) | A seconda dell'ETF (0,05%-0,50%) |
Tassa di bollo | Conformemente alle disposizioni di legge |
Commissione di conversione valutaria | 0.25% |
Solo costi ETF (TER) e imposta di bollo
Durante il periodo di detenzione paghi solo i costi del prodotto degli ETF, ovvero il cosiddetto Total Expense Ratio (TER), nonché l'imposta di bollo prevista dalla legge. Questi costi sono indipendenti da Saxo e sono già inclusi nella performance dell'ETF.
👉 Suggerimento: quando scegli un ETF, presta attenzione a un TER il più basso possibile, perché più basse sono le commissioni, maggiore sarà il rendimento.
Saxo AutoInvest è particolarmente indicato per gli investimenti a lungo termine, poiché Saxo non applica alcuna commissione fino alla vendita. Sono quindi dovuti solo i costi di prodotto e di gestione degli ETF (TER) e le imposte di bollo, nonché le commissioni di cambio valuta dello 0,25% in caso di acquisto di ETF in valuta estera. Quando scegli gli ETF, presta attenzione a costi di prodotto e di gestione il più bassi possibile. Le informazioni sui costi sono disponibili per i singoli ETF alla voce «Statistiche importanti» / «Commissioni correnti». Più basse sono le commissioni, maggiore è il rendimento che ti rimane. Commissioni basse sono importanti perché riducono la performance dell'investimento.
Come guadagna Saxo?
Sebbene il piano di risparmio in ETF AutoInvest di Saxo sia gratuito per te, Saxo guadagna indirettamente attraverso la collaborazione con i fornitori di ETF. Gli attuali partner (ad esempio Amundi e Blackrock) pagano Saxo per offrire i loro ETF tramite AutoInvest. Per i fornitori di ETF è vantaggioso: guadagnano dalla commissione di gestione annuale degli ETF (TER), che viene detratta direttamente dal patrimonio del fondo. Un cliente che investe regolarmente nello stesso ETF per anni è particolarmente interessante per loro.
Anche Saxo ne beneficia a lungo termine: sebbene non siano previste commissioni durante la fase di accumulo, Saxo guadagna le normali commissioni di negoziazione al momento della successiva vendita degli ETF. Il modello è quindi orientato alla fedeltà a lungo termine dei clienti e al vantaggio reciproco.
Come si posiziona il piano di risparmio in ETF di Saxo rispetto ad altri fornitori?
Nel confronto diretto con altri piani di risparmio in ETF in Svizzera, Saxo AutoInvest convince soprattutto per il modello tariffario chiaro senza costi correnti e per la facilità di attuazione. Altri fornitori richiedono in parte commissioni di deposito, costi di acquisto o offrono solo una selezione limitata di ETF gratuiti. Tuttavia, esistono anche piattaforme con frazionamento delle quote o la possibilità di trasferire successivamente gli ETF su un altro deposito.
Una panoramica dettagliata con tutti i vantaggi e gli svantaggi è disponibile nel nostro confronto dei piani di risparmio in ETF per la Svizzera.
Conclusione: Saxo AutoInvest è consigliabile?
Saxo AutoInvest offre un piano di risparmio in ETF molto interessante per tutti coloro che desiderano investire in ETF in modo semplice, automatizzato e a costi competitivi. L'assenza di commissioni di acquisto e di deposito rende il piano di risparmio particolarmente interessante, soprattutto per gli investitori con un orizzonte temporale di lungo periodo. L'offerta di Saxo Bank convince per la sua trasparenza, facilità d'uso e struttura dei costi competitiva.
Chi desidera costruire un patrimonio in modo semplice e senza commissioni ricorrenti troverà in Saxo AutoInvest una soluzione convincente, ideale sia per i principianti che per gli investitori esperti con obiettivi a lungo termine.
Offerta di benvenuto 🚀CHF 200 di credito di trading Con il link del buono riceverai un credito di trading (accredito sulle commissioni di negoziazione) pari a CHF 200. |
Domande frequenti sul piano di risparmio in ETF Saxo
È opportuno sottoscrivere un piano di risparmio in ETF?
A cosa bisogna prestare attenzione nella scelta degli ETF?
Come si posiziona Saxo rispetto alla concorrenza?
Quanto sono sicuri i piani di risparmio in ETF presso Saxo?
